하나금융지주(하나은행) 주가 전망 및 배당금 배당일, 실적에 비해 저평가된 국내 고배당주
오늘 하나은행 분기배당에 관한 기사를 읽었는데 하나금융지주가 코로나 19가 마무리되면 분기배당을 고려하겠다더군요. 또 올해 3분기 순이익이 7,601억 원으로 발표되었다는 이야기도 포함되어 있었습니다. 일 년에 거의 2조가 넘는 순이익을 남기는 하나은행, 하나금융지주. 엄청난 순이익에 비해 시장에서는 어떤 평가를 받고 있을지 궁금해졌습니다.
오늘 공부할 종목은 '하나금융지주(코스피, 086790)' 입니다. 하나금융지주의 실적과 주가 추이, 주가 전망 및 배당(배당금, 배당일)에 대해 공부해봅시다.
1. 하나금융지주 개요
하나금융지주(086790, 코스피)는 시가총액이 9조 8,930억으로 코스피 31위의 거대 기업입니다. 하나은행으로 유명한 금융 그룹이며 하나은행 외에도 하나투자그룹, 하나캐피탈, 하나저축은행, 하나손해보험, 하나카드, 하나자산신탁 등 수많은 금융업을 영위하고 있습니다. 하나금융지주는 이들의 지주회사 격이라고 보면 됩니다.
하나금융지주는 상당히 거대한 기업임에도 불구하고 PER 3.91배, PBR 0.33배로 실적과 자산에 비하면 시가총액이 낮은 수준이죠.
2020/10/23일 하나금융지주의 하나금융그룹의 3분기 잠정 실적발표가 있었는데요, 먼저 이 2020 3분기 실적 발표부터 살펴봅시다.
2. 2020 3분기 하나금융그룹 실적발표
▶3Q20 당기순이익 7,601억원
▶3Q20 누적 당기순이익 2조 1,061억원
▶3Q20 영업이익 1조 692억
▶3Q20 누적 영업이익 2조 8858억
하나은행는 코로나 19로 인한 전 세계적 경기 악화에도 불구하고 매우 양호한 호실적을 달성했습니다. 특히 신용카드 수수료와 IB수수료 향상으로 핵심이익은 전년대비 오히려 증가된 양상을 보였습니다. 정리하면 여러 가지 악조건 속에서도 건조한 핵심이익 구조와 높은 수익률로 탄탄한 순이익을 확보했다고 볼 수 있습니다.
시가총액이 9조 8천 억대인데 분기 영업이익이 1조 대이니 얼마나 수익성이 좋은지 알 수 있습니다. 물론 수익성이 곧 주식투자에서 주가와 연동되는 것은 아닙니다만, 좋은 기업을 발굴하기 위한 가장 기본적인 지표인 것도 사실입니다.
영업이익의 구성은 이자이익, 수수료 이익, 매매평가익 순으로 비중이 높습니다. 이외에 3분기 충당금 전입액이 1728억 원입니다. 코로나 19 장기화로 인한 대출상환 악화 등을 고려해 보수적으로 충당금을 설정해 안정성을 확보한 것으로 보입니다. 아무튼 올해 실적은 코로나 19란 대악재 속에서도 양호하다고 볼 수 있겠네요.
3. 하나금융지주 주가 추이
다음으로 하나금융지주 주가 추이를 봅시다. 우선 10년 선차트를 보면 2020 3월 국내증시의 폭락과 함께 주당 18,450원까지 하락한 걸 볼 수 있습니다. 2020년 8~9월 들어 많이 회복했으나 2018년 장에는 미치지 못하네요. 은행업은 경기에 매우 민감하며 코스피 지수를 상당히 따라가는 모양새를 보입니다.
선차트를 보면 역시나 3분기 실적 발표가 있었던 2020/10/23일 큰 폭으로 상승한 것을 볼 수 있습니다. 10월 중순 들어 연달아 상승을 기록하고 있습니다. 2020/10/23일에는 종가 32,950원으로 장을 마감했습니다.
2020 3월 가장 쌀 때 매수해서(18,450원) 10월 23일에 팔았다면(32,950원) 약 178%의 수익률을 기록할 수 있었겠네요. 3분기 호실적이 즉시 주가에 반영되었습니다.
또 하나금융지주는 국내 대표적인 고배당 은행주 중 하나인만큼, 배당주 강세인 가을 증시의 영향을 받아 단기간 조정이 있더라도 중기적으로는 상승세를 이어가지 않을까 생각됩니다. 물론 배당락도 생각해야겠지만요.
다만 역시나 은행주라는 점이 투자 매력을 깎아먹습니다. 많은 분들이 국내 은행주에 투자하지 말라 하시지요. 다른 성장 종목들이 수백 퍼센트씩 성장하는 동안 천천히, 조금씩 변하니 재미없고 지루하다는 평이 많습니다. 그러나 개인적으로는 돈을 워낙 잘 벌고 배당성향도 높은 점이 마음에 듭니다.
3. 하나금융지주 배당, 배당금, 배당일 정리
하나금융지주는 수년간 연 2회씩 반기배당과 연말 배당을 실시해 왔습니다. 매년 배당금을 늘리는 방향으로 높은 배당수익률을 보이고 있습니다.
▶2019년엔 반기배당금 500원, 연말 배당금 1600원 총 2,100원의 주당 현금배당을 실시했습니다.
▶2019년 배당수익률은 5.69% 였습니다.
2020년 올해 역시 반기배당 500원을 실시했습니다. 연말 배당도 작년을 상회하는 금액으로 배당금을 지급하리라 예상됩니다. 아마 1700원 선에서 지급되지 않을까 싶습니다.
▶반기배당 기준일 2020/6/30
▶연말배당 기준일 2020/12/30
▶연말배당 매수일 2020/12/28
올해 반기배당 기준일은 이미 지났고 배당까지 실시가 완료되었습니다. 연말배당일의 경우 배당기준일은 월말이지만, 아시다시피 주식은 매수 후 결제까지 2 영업일이 소요되기 때문에 연말배당을 받으시려면 이틀 전인 12월 28일까지 주식을 매수하셔야 합니다. 자연스레 12월 29일은 배당락일이 됩니다.
3. 하나금융지주 종목분석 마무리
하나금융지주(하나금융그룹, 하나은행)의 실적과 주가 추이, 배당금 및 배당일을 알아보았습니다. 워낙 돈을 잘 벌어서 9조가 넘는 시가총액이 싸게 느껴지네요. 또 6%에 달하는 현금배당수익률이 매력적입니다.
사실 더 자세한 공부를 위해서는 실적을 상세히 들여다봐야겠지만 일단은 주가와 배당에 포스팅 초점을 맞추었습니다. 추후에 은행주를 공부함에 있어 금융시장 상황과 연결시켜 공부해 보아야겠습니다. 도움이 되셨기를 바라며 포스팅을 마칩니다.
※본 포스팅은 주식 공부 목적으로 서술되었을 뿐, 종목 추천이 아님을 밝힙니다.
※투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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